Know your customer (KYC) is cliëntenonderzoek om vast te stellen met wie een organisatie zaken doet en welke relevante risico's de relatie meebrengt. In de Nederlandse Wwft-context kan dat onderzoek naar de identiteit en, bij rechtspersonen, de uiteindelijk belanghebbende omvatten.[1] Een aangemaakt klantaccount is niet hetzelfde als geverifieerde identiteit.
Een handelaar kan bij het aansluiten op betaaldiensten zelf onderwerp van onderzoek zijn. Dat betekent niet dat dezelfde documenten bij iedere consument moeten worden opgevraagd. Bepaal de eigen toepasselijke verplichtingen en beperk gegevens tot wat daarvoor nodig is. Een voltooide initiële controle maakt latere veranderingen of afwijkende transacties niet vanzelf risicoloos.
Inhoud bijgewerkt:
Bronnen
Samengesteld met AI-ondersteuning op basis van openbare bronnen. Algemene uitleg, geen persoonlijk juridisch of fiscaal advies. Een begrip is niet automatisch een functie van Zoloo.