Een doorlopende betalingsreserve houdt volgens een afspraak steeds een deel van ontvangen transacties tijdelijk apart om risico's zoals terugbetalingen en geschillen op te vangen. Bij een rolling reserve volgt de vrijgave de ouderdom van de betreffende transacties. Dat verschilt van één vaste reserve die op één einddatum vrijkomt.[1]
Neem ingehouden en vrijgevallen bedragen afzonderlijk op in de liquiditeitsplanning. Een reserve is niet automatisch een vergoeding of definitief verlies, maar het geld is voorlopig niet vrij uitbetaalbaar. Percentage, duur en toepassing hangen van de concrete regeling af. Deze uitleg betekent niet dat een specifieke betaalpartij de functie voor iedere handelaar beschikbaar stelt.
Inhoud bijgewerkt:
Bronnen
Samengesteld met AI-ondersteuning op basis van openbare bronnen. Algemene uitleg, geen persoonlijk juridisch of fiscaal advies. Een begrip is niet automatisch een functie van Zoloo.